العراق يفرض لوائح عقارية أكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال
في خطوة حاسمة لتعزيز الشفافية المالية والحد من الأنشطة غير المشروعة، نفذ البنك المركزي العراقي لوائح صارمة تستهدف غسل الأموال داخل قطاع العقارات.
القنوات المصرفية الإلزامية للمعاملات عالية القيمة
اعتبارًا من الآن، يجب أن تُجرى جميع المعاملات العقارية التي تتجاوز قيمتها 100 مليون دينار عراقي حصريًا من خلال البنوك العراقية المرخصة. يهدف هذا الإجراء إلى ضمان خضوع الصفقات العقارية الكبيرة لتدقيق مالي دقيق، مما يُخفف من خطر دمج الأموال غير المشروعة في الاقتصاد.
التوافق مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال
يتوافق توجيه البنك المركزي العراقي مع بروتوكولات مكافحة غسل الأموال العالمية، مما يعزز التزام العراق بالنزاهة المالية. ومن خلال فرض المعاملات التي تتم بوساطة البنوك، تسعى المبادرة إلى:
- ردع استخدام العقارات لغسل الأموال غير المشروعة
- تعزيز إمكانية تتبع التدفقات المالية داخل سوق العقارات.
- تعزيز بيئة آمنة للمستثمرين المحليين والدوليين.
الآثار المترتبة على أصحاب المصلحة
بالنسبة للمستثمرين والمهنيين العقاريين، تتطلب هذه اللوائح إجراءات امتثال مشددة. ويتطلب إجراء المعاملات العقارية الآن الالتزام بالإجراءات المصرفية الرسمية، وضمان الشفافية والتوافق القانوني.
خطوة نحو الاستقرار الاقتصادي
يُجسّد هذا التقدم التنظيمي موقف العراق الاستباقي في تحصين أنظمته المالية ضد سوء الاستخدام. ومن خلال تشديد الرقابة على قطاع العقارات، تقترب البلاد من إرساء إطار اقتصادي متين يُسهم في تحقيق نمو مستدام وثقة المستثمرين.
وللحصول على فهم شامل لهذه اللوائح الجديدة، يرجى الرجوع إلى الإعلان الرسمي الصادر عن البنك المركزي العراقي.
